《辦法》將"黑名單"升級(jí)為"灰名單"，擴(kuò)大了信息收集范圍。通過借鑒銀行業(yè)從業(yè)人員監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，在刑事處罰、行政處罰、黨紀(jì)政務(wù)處分等較為嚴(yán)格的懲戒措施基礎(chǔ)上，增加了內(nèi)部處分和其他懲戒（如違反行業(yè)自律公約）等，以便保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審查中，能夠全面掌握相關(guān)人員既往誠(chéng)信合規(guī)情況。

同時(shí)，《辦法》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在人員招錄前，充分參考信息登記管理系統(tǒng)中的查詢結(jié)果，自主決定人員的錄用。存在監(jiān)管規(guī)定禁止聘任或委托情形的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得錄用相關(guān)人員。

此外，《辦法》還優(yōu)化了信息登記、使用和管理的標(biāo)準(zhǔn)及流程，并要求行業(yè)協(xié)會(huì)制定具體實(shí)施細(xì)則、做好處罰信息系統(tǒng)的維護(hù)。如行業(yè)協(xié)會(huì)按照《辦法》要求，進(jìn)一步優(yōu)化了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)人員信息登記報(bào)送流程，取消原有的填寫紙質(zhì)材料報(bào)送環(huán)節(jié)，提升了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上傳率與上傳時(shí)效；同時(shí)完善了信息系統(tǒng)登記、查詢、統(tǒng)計(jì)界面，在便捷性、安全性等方面提升系統(tǒng)使用與管理功能。